کلاهبرداری

یکی از این خطرات، استفاده از تراشه‌هایی به نام اسکیمر در کارتخوان‌ سیار است. آمار بالای این نوع سرقت که به سرقت‌های اسکیمری معروف است باعث شده که پلیس فتا به شهروندان برای جلوگیری از کلاهبرداری با کارتخوان‌‌ سیار هشدار دهد. در این مطلب از مجله دلتا به موضوع کلاهبرداری از طریق کارتخوان می‌پردازیم.

اسکیمر چیست؟

اسکیمر به فرد یا دستگاهی می‌گویند که با روش اسکیمینگ (‌یعنی کپی کردن غیرقانونی داده‌های نوار مغناطیسی کارت بانکی روی یک کارت دیگر) اقدام به سرقت اطلاعات حساب بانکی و کلاهبرداری از کارت بانکی می‌کند.

مشتریان، عملیات پرداخت با کارتخوان را شخصا انجام دهند

اسکیمینگ به معنی انتقال اطلاعات کارت عابر بانک یک شخص بر روی کارتی دیگر است. در این مورد باید یک کپی از کارت مشتری در دست سارق یا فروشنده وجود داشته باشد. از آن جایی که بسیاری از مشتریان با اعتماد بی‌جا و به دلیل عدم دسترسی به دستگاه، رمز را برای ورود در دستگاه و اجرای عملیات پرداخت به فروشندگان اعلام می‌کنند، سارق به رمز نیز دسترسی پیدا می‌کند. سپس در زمان مناسب نسبت به برداشت غیر مجاز از کارت مال‌باختگان اقدام می‌کند.

 با کارتخوان‌های سیار چه باید کرد؟

• با توجه به استقبال زیاد افراد از کارتخوان سیار لازم است، افراد هنگام انجام عملیات بانکی دقت بیشتری به خرج دهند. این دقت به این جهت است که از کپی شدن کارت عابربانک‌ خود جلوگیری شود.
• وارد کردن رمز عبور از سوی مشتری می‌تواند تضمین‌کننده امنیت کارت بانکی وی باشد. چرا که حتی درصورت نصب اسکیمر روی دستگاه کارتخوان، سارقان بدون اطلاع از رمز عبور مشتری، امکان برداشت از حساب وی را نخواهند داشت.

حتما در خرید از دست‌فروشان یا افرادی که دستگاه‌های کارتخوان سیار دارند مراقب باشید در دام اسکیمر نیفتید. دستگاه‌های کارتخوان مجهز به اسکیمر، معمولا چسب خورده یا شکسته‌اند یا قطعه اضافه‌ای دارند.

با نگاه کردن به دستگاه نیز می‌توان از وجود اسکیمر مطلع شد، اما بهترین راه برای جلوگیری از این نوع کلاهبرداری این است که هرگز رمز خود را در اختیار فروشندگان قرار ندهید و ماهانه و دوره‌ای رمز کارت‌تان را عوض کنید.

مجازات کلاهبرداری از کارت بانکی با کارتخوان

طبق ماده ۱۳ قانون جرائم رایانه‌ای: «هرکس به طور غیرمجاز از سیستم‌های رایانه‌ای یا مخابراتی با ارتکاب اعمالی از قبیل وارد کردن، تغییر، محو، ایجاد یا متوقف کردن داده‌ها یا مختل کردن سیستم، وجه یا مال یا منفعت یا خدمات یا امتیازات مالی برای خود یا دیگری به دست آورد، علاوه بر رد مال به صاحب آن به حبس از یک تا پنج سال یا جزای نقدی از بیست تا یکصد میلیون ریال یا هر دو مجازات محکوم خواهد شد.»

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی مطلب تقسیم ارث دختر و پسر مجرد چگونه است؟ را مطالعه کنید.

با توجه به آن‌که موضوع ملک به بخش بزرگی از دارایی افراد مربوط می‌شود، بنابراین همه افراد باید آگاهی خوبی از موضوعات ملکی و کلاهبرداری‌ها و روش‌های مختلف آن داشته باشند. با این کار از کلاهبرداری‌های مختلف می‌توان جلوگیری کرد و معامله امن‌تری انجام داد. در این مطلب از مجله دلتا به موضوع کلاهبرداری در اجاره ملک می‌پردازیم.

کلاهبرداری در اجاره ملک

در کنار کلاهبرداری در حوزه فروش، در حوزه اجاره هم کلاهبرداری‌هایی صورت می‌‌گیرد. یکی از رایج‌ترین آن‌ها دریافت پول، پیش از تنظیم هرگونه قراردادی است. بنابراین شما باید تلاش کنید تا معامله را اصولی انجام دهید. هیچ مبلغی را پیش از تنظیم قرارداد پرداخت نکنید.

زمانی‌که یک اجاره‌نامه تنظیم می‌شود حضور صاحبخانه و مستاجر لازم است. باید از ملک هم به‌صورت حضوری بازدید کنید تا آنچه شنیده‌اید را با واقعیت انطباق دهید.

گاهی اوقات خانه‌ای که اجاره داده می‌شود دارای عیب‌هایی است که تنها در صورت بازدید حضوری مشخص خواهد شد. همچنین ممکن است کلاهبرداران در حوزه اجاره، ملک را به چندین نفر اجاره دهند. برای جلوگیری از این اتفاق باید قرارداد درستی تنظیم کنید. در این‌صورت هنگام بروز هرگونه کلاهبرداری می‌توانید آن را از طریق مجاری قانونی پیگیری کنید.

روش‌های پیشگیری از وقوع کلاهبرداری املاک

• یکی از مهم‌ترین نکاتی که شما به عنوان یک طرف معامله می‌توانید انجام دهید آن است که چه به‌صورت خریدار یا فروشنده معامله خود را در دفاتر املاکی انجام دهید که عضو اتحادیه املاک سراسر کشور هستند.
• شما باید بدانید که در هنگام معامله کسی که اول یک ملک را خریداری می‌کند بر دیگری اولویت دارد. بنابراین قرارداد چه به‌صورت دستی نوشته شده باشد یا رسمی تفاوتی ندارد و مهم زمان خریداری ملک است.
• بهتر است برای پیشگیری از کلاهبرداری املاک معاملات خود را در آژانس‌های شناخته شده انجام دهید.
• بهتر است برای انجام هرگونه معامله با یک مشاور حقوقی نیز مشورت کنید.
• در صورتی‌که قرار بر استفاده از چک باشد بهتر است قبل از معامله و دریافت چک از بانک، استعلام لازم را انجام دهید تا اعتبار صاحب چک و سابقه چک برگشتی او را بررسی کنید.
• زمانی‌که متوجه شدید ملکی را که خریده‌اید پیش از شما به فرد دیگری هم فروخته شده است، بهتر است از فروش آن به شخص دیگر جلوگیری کنید.
• علاوه بر این زمانی‌که متوجه شدید ملک شما بدون اجازه از شما به فرد دیگری فروخته شده است باید در مدت یک ماه به‌صورت اظهارنامه رسمی آن را به خریدار اطلاع دهید که این ملک متعلق به شما است و بدون اجازه از شما به او فروخته شده است.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی مطلب شیوه‌های جدید کلاهبرداری از طریق تلفن‌همراه را مطالعه کنید.

پیشرفت علم و تکنولوژی باعث شده است تا هر روز راه‌های جدیدی برای کلاهبرداری پیدا شود تا کلاهبرداران بتوانند برای رسیدن به مقاصد شوم خود از آن‌ها استفاده کنند. در این مطلب از مجله دلتا به موضوع کلاهبرداری از طریق تلفن همراه می‌پردازیم.

کلاهبرداری از طریق تلفن همراه

یکی از ابزارهایی که با پیشرفت علم و تکنولوژی، استفاده از آن در نزد افراد همه‌گیر شده، تلفن همراه است. گسترش استفاده از تلفن همراه تبعات متفاوتی را در جامعه به وجود آورده است.

اگر چه فواید این وسیله کم نیست و همه افراد از آن بهره می‌برند اما فراگیر بودن تلفن همراه، توجه کلاهبرداران را به این وسیله جلب کرده است تا با ارسال پیامک، به کلاهبرداری از کاربران تلفن همراه بپردازند.

گاهی اوقات به کاربران تلفن همراه، پیامک‌هایی فرستاده می‌شود که حاوی پیام خاصی برای افراد است و در آن به شخص گفته می‌شود که در صورت ارسال پیامکی با متن و محتوای تعیین‌شده، از طریق تماس با یک شماره خاص یا یک پیش‌شماره منحصر به فرد، مبلغی به عنوان هدیه به سیم‌کارت او افزوده خواهد شد یا اینکه در یک مسابقه و قرعه‌کشی با جوایز میلیاردی و بسیار ارزنده شرکت داده خواهند شد.

در این‌گونه مواقع با ارسال پیامک به عنوان پاسخ، مبلغی از اعتبار سیم‌کارت قربانی کسر و به سیم‌کارت ارسال‌کننده اصلی پیامک منتقل می‌شود.

اگر چه این مبلغ قابل توجه نیست اما با توجه به بالا بودن تعداد قربانیان، مبلغ بسیار کلانی به جیب کلاهبرداران خواهد رفت.

اما برای بررسی این موضوع باید دید که کلاهبرداری چیست؟  آیا ارکان جرم کلاهبرداری در این‌گونه موارد صادق است و ما این عمل را می‌توانیم کلاهبرداری بدانیم یا خیر؟

کلاهبرداری چیست؟

کلاهبرداری عبارت از بردن مال غیر با توسل به وسایل متقلبانه توأم با سوء نیت است.

توسل به وسایل متقلبانه

برای تحقق جرم کلاهبرداری، فرد کلاهبردار باید با انجام یک فعل مثبت مادی، به اخذ پول یا مال دیگر از قربانی اقدام کند.
در رابطه با پیامک‌های مشکوک، شخص کلاهبردار با ارسال یک پیامک خود را نماینده یک شرکت تبلیغاتی یا مسئول برگزاری یک مسابقه یا غیره معرفی می‌کند تا با تحریک مخاطب او را فریب دهد

ربودن مال دیگری

رکن دیگر جرم کلاهبرداری این است که شخص کلاهبردار با اقدامات خود موفق به اخذ و بردن مال غیر شود. با توجه به این موضوع، درصورتی‌که کسی به ربودن اعتبار موجود در سیم کارت دیگری اقدام کند، اگر چه مبلغ اعتبار کم باشد مثلا هزار تومان یا حتی کمتر، اما دراین‌صورت جرم کلاهبرداری واقع شده است.

سوءنیت

یکی دیگر از ارکان جرم کلاهبرداری این است که کلاهبردار سوء‌نیت داشته باشد. شخص کلاهبردار باید به نیت ربودن مال دیگری اقدام به ارسال پیامک یا برقراری تماس کرده باشد. اگر به‌طور اتفاقی این عمل را انجام داده و از قضا از اعتبار سیم‌کارت دیگری به سیم کارت او منتقل شد این عمل او به دلیل نداشتن سوءنیت جرم محسوب نمی‌شود.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی مطلب پرداخت وام، دامی که کلاهبرداران پهن می‌کنند  را مطالعه کنید.

کلاهبرداران برای جذب قربانیان در فضای مجازی تبلیغات می‌کنند و سپس با صحبت‌های اغواکننده و ادعاهای فریبنده نقش خود را به اجرا می‌گذارند. در این مطلب از مجله دلتا به موضوع کلاهبرداری از طریق پرداخت وام می‌پردازیم.

کلاهبرداری از طریق پرداخت وام

پلیس فتا توصیه می‌کند هم‌وطنان به‌هیچ‌ عنوان به تبلیغات صورت‌گرفته در شبکه‌های اجتماعی توجه نکنند. در صورت نیاز به سایت‌های رسمی بانک مربوطه مراجعه کنند و بدانند بانک‌ها هرگز در فضای مجازی اقدام به تبلیغ و افتتاح حساب نمی‌‌کنند.

یکی از این پرونده‌های کلاهبرداری در پلیس فتای استان کرمان تشکیل شد. با مراجعه تعدادی از شهروندان به پلیس فتا و شکایت مبنی بر کلاهبرداری از طریق آگهی جعلی اعطای وام کم‌بهره، پرونده به‌صورت ویژه در دستور کار کارشناسان پلیس فتا قرار گرفت.

شاکیان در تحقیقات اولیه درخصوص نحوه کلاهبرداری صورت‌گرفته بیان کردند فردی با درج آگهی در سایتی تحت عنوان واگذاری وام کم‌بهره اقدام به دریافت وجه نقد کرد. وجه نقد به منظور حق‌الزحمه، خرید سفته، بیعانه، استعلامات بانکی و تکمیل‌کردن فرم‌های مربوطه دریافت شده بود. اما پس از دریافت مبلغ دیگر پاسخ‌گو نبوده و تلفن همراهش را خاموش کرده است.

در پرونده‌ای دیگر فردی که در یکی از سایت‌های تبلیغاتی به بهانه اعطای وام فوری با بهره دو درصد از شاکی ۱۰ میلیارد ریال کلاهبرداری کرده بود، دستگیر شد.

مردی میانسال به پلیس فتای استان فارس مراجعه و بیان کرد. با مشاهده آگهی با عنوان اعطای وام فوری با سود کم در یکی از سایت‌ها مورد کلاهبرداری قرار گرفته است. شاکی در اظهارات خود بیان کرد در یکی از سایت‌ها با یک آگهی تحت عنوان وام ۱۲۰ میلیارد ریالی با سود دو درصد برخورد کرده و ضمن برقراری تماس با فرد تبلیغ‌کننده، وی مبلغ ۱۰ میلیارد ریال وجه به بهانه‌های مختلف در چندین مرحله از او اخذ کرد و پس از آن دیگر جوابگوی تماس نبود.

کارشناسان با اقدامات فنی و تخصصی موفق شدند متهم را در تهران شناسایی و در مخفیگاهش دستگیر کنند. متهم در تحقیقات اولیه به جرم خود مبنی بر کلاهبرداری ۱۰ میلیارد ریالی از شاکی به بهانه اعطای وام ۱۲۰میلیاردی اقرار کرد و به مرجع قضائی معرفی شد. در پرونده‌ای دیگر زن و شوهری که از طریق درج آگهی و هدایت شهروندان به صفحات فیشینگ، اقدام به برداشت‌های غیرمجاز می‌کردند، بازداشت شدند.

مجازات جرم کلاهبرداری 

طبق ماده یک قانون مجازات اسلامی، مجازات جرم کلاهبرداری حبس از ۱ تا ۷ سال و پرداخت جزای نقدی معادل مال اخذ شده است. همچنین کلاهبردار باید اصل مال را به صاحبش برگرداند.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی مطلب  اثبات رابطه نامشروع و مزاحمت از طریق پیامک را مطالعه کنید

دولت از سال ۸۷ به بعد با راه اندازی سامانه هوشمندی برای ثبت معاملات املاک و مستغلات کشور و اجباری نمودن اخذ کد رهگیری املاک، تمامی معاملات ملکی را کنترل می‌کند. همچنین از بروز چنین کلاهبرداری‌هایی جلوگیری می‌کند. در این مطلب از مجله دلتا به موضوع بررسی کد رهگیری املاک می‌پردازیم.

کد رهگیری املاک چیست؟

در گذشته معاملات و قراردادها به‌صورت دستی انجام می‌گرفت. از سال ۸۷ به بعد دولت با هدف جمع آوری آمار دقیق از سطح قیمت و میزان معاملات بازار مسکن با صدور بخشنامه‌ای اعلام کرد که از این پس قراردادهای دست‌نویس فاقد اعتبار هستند. تمامی معاملات باید به‌صورت هوشمند در سامانه ثبت معاملات املاک و مستغلات کشور به آدرس www.iranamlaak.ir به ثبت برسد.
برای گرفتن کد رهگیری املاک مشاورین املاک باید از طریق اینترنت قرارداد و مشخصات ملکی را در سامانه مذکور به ثبت برسانند.

از این اطلاعات در سه نسخه به همراه بارکد دو بعدی پرینت گرفته می‌شود. این بارکد مواردی از جمله آدرس ملک، نام و آدرس خریدار و فروشنده یا مستاجر را شامل شده و تنها از طریق بارکد خوان، خوانده می‌شود.

کد رهگیری املاک چند رقمی است؟

این کد ۱۳ رقمی بوده و از طریق اس ام اس برای خریدار و فروشنده ارسال می‌شود. همچنین در قسمت پایین سمت چپ برگه مبایعه نامه نیز قابل مشاهده است.

بررسی کد رهگیری املاک

همان‌طور که گفته شد دریافت کد رهگیری املاک اجباری است. اگر قراردادی در بنگاه بدون کد رهگیری صادر شود، آن بنگاه متخلف شناخته شده و پلمپ می‌شود.

نکته قابل توجه آن است که در صورت برخورداری از کد رهگیری آن معامله در سامانه ثبت می‌شود. همین امر امنیت آن قرارداد را تضمین می‌کند.

به عنوان مثال اگر فروشنده قصد کلاهبرداری داشته باشد نمی‌تواند یک ملک را چندین بار به فروش برساند و سیستم سریعا از موضوع با خبر خواهد شد.

به‌طورکلی این سامانه هوشمند قابلیت‌هایی نظیر امکان استعلام از شهرداری، پیگیری آسان در صورت عدم دریافت مبلغ، ردیابی و جلوگیری از ایجاد تغییر در قیمت فروش، فراهم آوردن امکان تحویل به موقع و صدور سریع حکم تخلیه و غیره را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی مطلب چرا تنظیم سند رسمی الزامی است؟ را مطالعه کنید.

از جمله مهم‌ترین جرایم مالی و جرایم علیه اموال، جرم کلاهبرداری است. مالباختگان زیادی با روش‌های مختلف توسط کلاهبرداران فریب خورده‌اند. در این مطلب از مجله دلتا به موضوع کلاهبرداری به بهانه شب یلدا می‌پردازیم.

هشدار رئیس پلیس فتا

همزمان با فرارسیدن شب یلدا رئیس پلیس فتا تهران طبق اطلاعیه‌ای اعلام کرده است؛ پیام‌هایی که حاوی لینک‌های ناشناس با عناوین مختلف تسلیت و تبریک به مناسبت‌های خاص از جمله شب یلدا و غیره برای کاربران ارسال شده است را باز نکنند؛ چرا که برخی از این پیام‌ها شامل تصاویر متحرک است. اما ممکن است سودجویان با ایجاد لینک‌های آلوده به بدافزار، تلفن همراه را آلوده و به تمامی اطلاعات خصوصی شهروندان دسترسی پیدا کنند.

به گفته رئیس پلیس فتا کاربران از بازکردن هر نوع لینک ناشناس خودداری کنند.

وی به فرصت طلبی مجرمان درخصوص کلاهبرداری از شهروندان در پوشش تخفیف‌های شب یلدا از جمله بسته اینترنت و قرعه‌کشی اشاره کرد و گفت: افراد سودجو برخی از کالا‌ها یا خدمات مرتبط با شب یلدا را با قیمتی بسیار پایین آگهی کرده و تحت عناوین مختلف از جمله حراج ویژه یلدا از شهروندان کلاهبرداری می‌کنند.

وی افزود: لازم است کاربران حتما از سایت‌های معتبر و مجاز خریداری کنند. در صورت سفارش کالا تسویه حساب را در محل و پس از رویت و اطمینان از اصالت کالای سفارش داده شده انجام دهند.

رئیس پلیس فتا تهران تصریح کرد: در مواردی دیده شده که کلاهبرداران و افراد سودجو به بهانه برنده شدن در قرعه‌کشی، فروش بسته اینترنت ویژه، تخفیف و غیره از اطلاعات کارت بانکی و اطلاعات هویتی کاربران سوءاستفاده می‌کنند. لازم است شهروندان هوشیاری داشته باشند و به هیچ عنوان فریب تبلیغات و وعده‌های دروغین فضای مجازی را نخورند.

هر نوع تخفیفی باید از سوی اپراتور‌های تلفن همراه یا شرکت‌های خدمات دهنده اینترنت ارائه شود. همچنین باید در سایت آن‌ها یا رسانه‌های رسمی اطلاع رسانی شده باشد.

مجازات جرم کلاهبرداری 

طبق ماده یک قانون مجازات اسلامی مجازات جرم کلاهبرداری حبس از ۱ تا ۷ سال و پرداخت جزای نقدی معادل مالی که اخذ کرده است. همچنین کلاهبردار باید اصل مال را به صاحبش برگرداند.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی چگونه پول واریزی اشتباه به حساب دیگران را پس بگیریم؟  مطالعه کنید.

بهترین راه برای جلوگیری از کلاهبرداری اینترنتی هوشیاری کاربران و آگاهی از روش‌های تشخیص ابزارهای پرداختی ایمن از ابزارهای پرداختی جعلی و به‌طور کلی شناخت روش‌های کلاهبرداری اینترنتی و روش‌های مقابله با آن‌ها است. در این مطلب از مجله دلتا قصد داریم به موضوع جلوگیری از کلاهبرداری اینترنتی بپردازیم.

روش‌های جلوگیری از کلاهبرداری اینترنتی

هوشیار باشید!

• رمز کارت را چندوقت یک بار عوض کنید و رمز خود را در اختیار دیگران قرار ندهید.
• رمز کارت را بر روی کارت ننویسید.
• پس از اتمام خرید آنلاین از سایت خارج شوید.
• برای خرید آنلاین از لپ تاپ یا گوشی غریبه یا از اینترنت wifi غریبه استفاده نکنید.
• بر روی سیستم خود نرم افزارهای ضد ویروس و تروجان نصب کنید.
• رمز کارت را بلند نگویید. (در این صورت در اولین فرصت رمز کارت را تغییر دهید.)
• برای خرید از مغازه خودتان عملیات پرداخت را انجام دهید.( فروشندگان موظف هستند دستگاه کارتخوان را در اختیار شما قرار دهند.)
• از رمز دوم پویا استفاده کنید.
• برای خرید کارت جدا داشته باشید و با استفاده از کارت بانکی که سرمایه شما در آن است خرید نکنید.
• هرگونه شکی را جدی بگیرید.
• درصورت برنده شدن در قرعه‌کشی فقط شماره شبا خود را برای دریافت هدیه دراختیار دیگران قرار دهید.

تشخیص درگاه پرداخت امن از درگاه پرداخت جعلی ( جلوگیری از فیشینگ)

• قبل از انجام عملیات پرداخت حتما آدرس صفحه درگاه پرداخت را چک کنید؛ آدرس درگاه امن حتما HTTPS است.
• آدرس و نام درگاه را بررسی کنید؛ در برخی موارد درگاه های جعلی یک حرف را در آدرس اصلی تغییر می‌دهند که کاربران را گمراه کنند.
• اگر به درگاه اطمینان ندارید صفحه را رفرش کنید؛ درگاه‌های ایمن ترتیب شماره‌های صفحه کلید مجازی را تغییر می‌دهند.
• اطلاعات غلط وارد کنید و گزینه تایید را بزنید؛ درگاه‌های جعلی به جای پیغام خطا شاپرک یا درگاه پیام عملیات موفق را نشان می‌دهند.

راه های جلوگیری از کلاهبرداری اینترنتی؛ کپی کردن اطلاعات کارت (اسکیم)

• قبل از انجام عملیات پرداخت حتما بررسی کنید قطعه دیگری به دستگاه خودپرداز یا دستگاه کارتخوان متصل نباشد.
• اگر فرد مشکوک در نزدیک خود مشاهده کردید یا دستگاه خودپرداز دارای چسب خوردگی بود عملیات پرداخت را انجام ندهید.
• از دستگاه‌های پرداختی در معرض دید استفاده کنید.
• خودتان عملیات پرداخت را انجام دهید و کارتتان را در اختیار دیگران قرار ندهید.
• اگر کارت شما در چند دستگاه کشیده شد یا چندبار از آن استفاده شد شک کنید.

راه های جلوگیری از کلاهبرداری اینترنتی با رسید جعلی

• پس از دریافت رسید پرداخت حتما موجودی حساب خود را چک کنید و درصورت عدم واریز به حساب، اجناس یا خدمت موردنظر را تحویل ندهید؛ اسم و شماره کارت شما در رسید به معنی درست بودن رسید نیست.
• شماره پیامک واریز بانک را با شماره سایر پیامک‌ها چک کنید؛ کلاهبرداران با استفاده از شماره جعلی پیامک واریز ارسال می‌کنند.
• حتما پیامک واریز بانک را فعال کنید.
• درصورتی‌که خدمات پیامکی ندارید از طریق دستگاه خودپرداز موجودی خود را چک کنید.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی کلاهبرداری با ارائه کالاهای ارزان قیمت مطالعه کنید.

کلاهبرداری جرمی است که در آن فرد با توسل به وسایل متقلبانه طرف مقابل خود را فریب می‌دهد. به این وسیله مال دیگری را برده و شرط آن منفعت مالی خود کلاهبردار یا شخص دیگری از این جریان است. در این نوشتار از مجله دلتا به موضوع کلاهبرداری از طریق پیامک واریز می‌پردازیم.

پیامک واریز بازگشت وجه

برخی از کلاهبرداران و سودجویان در فضای مجازی با شیوه بازگشت وجه یا واریز اشتباه وجه اقدام به کلاهبرداری از شهروندان می‌کنند.

از این رو لازم است که شهروندان هوشیاری خود را حفظ کنند. هم‌چنین توجه داشته باشند که هیچ بانکی اقدام به ارسال پیامک بازگشت وجه برای مشتریان خود نمی‌کند.

در این روش عمدتا مجرمان پیامکی با این محتوا برای مشتریان خود ارسال می‌کنند که «مبلغی به اشتباه به حساب شما واریز شده و لازم است برای بازگشت وجه به لینک زیر مراجعه کنید.» در ادامه نیز نام یکی از بانک‌ها را در آن قید می‌کند.

این در حالی است که با ورود شهروندان به آن لینک در واقع به صفحات جعلی و فیشینگ هدایت شده و سودجویان با دسترسی به اطلاعات حساب بانکی‌شان اقدام به خالی کردن حساب آنان خواهند کرد.

رییس مرکز تشخیص و پیشگیری از جرائم سایبری پلیس فتای ناجا تاکید می‌کند که هیچ بانکی پیامک حاوی لینک پرداخت برای برگشت وجه را برای مشتریان خود ارسال نمی‌کند و شهروندان نیز در صورت مشاهده چنین مواردی لازم است که از باز کردن لینک مذکور و درج اطلاعات خود در آن خودداری کنند.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی بیشتر مطلب آیا حمل خودرو با جرثقیل در حضور مالک خلاف قانون است؟ را مطالعه کنید.

کلاهبرداری‌های ملکی از دیرباز در کشور به عنوان یکی از جرایم معمول کلاهبرداری رایج بوده است. در این نوشتار از مجله دلتا به موضوع کلاهبرداری در معاملات ملک می‌پردازیم.

کلاهبرداری در فروش املاک نیمه‌ساز و پیش‌فروش

اکنون پرونده هزاران مورد از انواع کلاهبرداری‌ها در خصوص واحد‌های آپارتمانی پیش‌ساخته و نیمه‌ساز در محاکم مطرح است.
یکی از بارزترین شیوه کلاهبرداری شیادان سودجو، فروش یک ملک به چند نفر است که اغلب در ساختمان‌های نیمه‌ساز و پیش‌فروش از این شیوه استفاده می‌کنند.

کلاهبرداری با متراژ‌های غیر واقعی

یکی دیگر از متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداران، پیش فروش املاک قبل از بهره برداری با متراژ‌های غیر واقعی است.

در این روش کلاهبرداران که به‌صورت سازمان‌یافته فعالیت می‌کنند، در زمان عقد قرارداد با متقاضیان، متراژ‌های غیر واقعی ارائه می‌دهند و از ناآگاهی خریداران از مقررات خرید و فروش ملک، قرارداد‌ها و متراژ‌های مسکن سوءاستفاده می‌کنند و مبالغ بیشتری به جیب می‌زنند.

کلاهبرداری در فروش ملک به‌صورت قولنامه‌ای

اغلب در کلاهبرداری با تنظیم قولنامه جعلی، کلاهبرداران یک ملک را به چند نفر می‌فروشند و متواری می‌شوند.

کلاهبرداری املاک با عنوان تسهیلات بانکی

یکی‌دیگر از شگرد‌هایی که کلاهبردارن و افراد سودجو در کلاهبرداری در معاملات خانه به کار می‌برند استفاده از اعطای تسهیلات ساختگی و دروغ است.

معمولا افرادی با تأسیس شرکت و انتشار خبر تسهیلات بانکی برای خرید ملک، اقدام به کلاهبرداری‌های بزرگی می‌کنند.

مبایعه‌نامه جعلی در کلاهبرداری املاک

هنگام خرید ملک، زمین و آپارتمان هر دو سوی قرارداد، هم خریدار و هم فروشنده باید از وضع سند آگاهی داشته باشند. سند را باید خریدار ببیند و با مشخصات ملک، زمین یا آپارتمان مطابقت داشته باشد.

بنابراین لازم است مالک یا مالکان احراز هویت شوند. چنان‌چه ملک و خانه به خریداران متعدد فروخته می‌شود، باید همه افرادی که نام آن‌ها در مبایعه‌نامه ذکر می‌شود در طی نوشتن قرارداد حضور فیزیکی داشته باشند.

در قسمت توضیحات مبایعه‌نامه تمامی شرایط طرفین قرارداد، مشخصات چک‌هایی که رد و بدل می‌شود و مبالغی که به‌صورت نقد واریز و پرداخت شده است، نوشته شود.
بسیاری از کلاهبرداری‌ها با جعل مبایعه‌نامه صورت می‌گیرد. مواردی که بدون خواندن مشتری یا فروشنده، در قسمت توضیحات به تأیید این افراد می‌رسد.

کلاهبرداران با نوشتن مبایعه‌نامه‌های جعلی و تمایل نداشتن افراد به گرفتن کدرهگیری که سیستم صادر می‌کند، اقدام به سودجویی و کلاهبرداری می‌کنند.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی بیشتر مطلب مشکلاتی که باید در نقل و انتقال سند ملک جدی بگیرید مطالعه کنید.

کلاهبرداران امروزی از روش‌های متفاوتی نسبت به کلاهبرداران قدیمی استفاده می‌کنند، در این نوشتار از مجله دلتا به موضوع عجیب ترین شیوه های کلاهبرداری می‌پردازیم.

انواع کلاهبرداری مجازی

دریافت بیعانه

رایج‌ترین شیوه کلاهبرداری در فضای مجازی مربوط به بخشی است که افراد برای خرید یک جنس خاص، تصمیم می‌گیرند بیعانه پرداخت کنند. آن هم بدون این که کالا را دیده یا سالم بودنش را تست کرده باشند. در این موارد ممکن است فروشنده از افراد مختلف بیعانه بگیرد و بعد از دریافت پولی که مدنظرش است، گوشی تلفنش را خاموش کند.

خود را جای فروشنده جا زدن

یکی دیگر از شیوه های کلاهبرداری آن است که کلاهبردار با زیرکی خودش را جای فروشنده جا می‌زند. به این شکل که مثلا یک گوشی همراه می‌خرد و از فروشنده می‌خواهد که آن را با پیک به دستش برساند و پول را هم به پیک تحویل می‌دهد.

فروشنده با خیال راحت این کار را انجام می‌دهد و به پیک هم می‌سپارد که حتما بعد از دریافت وجه نقد، گوشی را تحویل دهد.

تا این جای کار مشکلی نیست و همه‌چیز روی اصول پیش می‌رود. تا این که فرد کلاهبردار شماره پیک را جهت هماهنگی از فروشنده دریافت می‌کند و پس از تماس با او می‌گوید خریدار پول را برایش کارت به کارت کرده و او فقط گوشی را تحویل دهد.

پیک موتوری از همه‌جا بی‌خبر این کار را می‌کند و به همین سادگی گوشی از دست می‌رود. فردی با این شیوه نزدیک ۲۰۰میلیون تومان کلاهبرداری کرده بود.

عکس‌های دورغین

حتما در شبکه‌های اجتماعی جمله «چیزی که سفارش می‌دی؛ چیزی که تحویل می‌گیری» را زیاد خوانده‌اید. این جمله حکایت از غش در معامله دارد.

این که فردی عکس کالایی را در سایت می‌گذارد، خریدار به استناد عکس آن را می‌خرد اما در نهایت زمانی که کالای مورد نظرش را دریافت می‌کند، متوجه می‌شود چیزی که سفارش داده با چیزی که دریافت کرده زمین تا آسمان فرق دارد.

چک قبول نکنید

مورد دیگری که بهتر است در معاملات واقعی هم خیلی از آن استفاده نکنید و به اعتمادش قدم برندارید چک است. چه برسد به این که بخواهید در معاملات آنلاین هم از آن استفاده کنید. در چنین معاملاتی بهتر است از پول نقد یا کارت به کارت حضوری استفاده کنید. درست است که فرد متخلف را به‌عنوان مجرم معرفی می‌کند و حتی حکم تعقیب هم برایش صادر می‌شود، اما در اکثر مواقع باعث نمی‌شود قربانی به حق و حقوقش برسد.

جدی بگیرید

اما مهم‌ترین اصل برای اینکه کلاه سرتان نرود این است که  در خریدهای آنلاین به افراد اعتماد بی‌جا نکنید. اجناس را حضوری، پس از بازدید و چک کردن بخرید و پولش را ترجیحا نقد بپردازید یا همان لحظه کارت به کارت کنید.

پیشنهاد مطالعه: برای آشنایی با نکات حقوقی بیشتر مطلب معامله قولنامه‌ای چگونه معامله‌ای است؟ را مطالعه کنید.